Как начать торговать криптовалютами. Инструкции для начинающих

 Рынок цифровых денег полон подводных камней. Вы можете потерять деньги, храня биткоин, покупая и продавая его, совершая транзакции на бирже и вне ее. С чего начать знакомство с этим новым классом активов, как избежать убытков и развить свои торговые навыки

Беспорядки в экономике, колебания на финансовых рынках и снижение стоимости биткоина вдвое за последние несколько месяцев привлекли в криптосферу новых пользователей. Об этом свидетельствуют, например, данные онлайн-банка Revolut, который сообщил о 68-процентном росте инвестиций в цифровые активы среди британских пользователей.

Криптовалюты также завоевали популярность в России. По данным биржи Exmo, количество депозитов, сделанных российскими пользователями, увеличилось на 15-20% до того, как BTC упал в цене вдвое. Увеличился также объем вкладов на крупные суммы, т.е. $10 000 и выше.

Цифровые деньги постепенно распространяются по всему миру, тем самым привлекая новых пользователей. Однако у новичков может возникнуть множество вопросов, отсутствие ответов на которые может привести к финансовым потерям и неудаче в этой сфере деятельности. Вот как этого избежать и с чего начать свое знакомство с миром криптовалют.

Входить в мир криптовалют лучше всего, выбрав стратегию. Основными из них являются инвестирование или торговля. Первый предполагает покупку актива и его длительное хранение. Вторая - это краткосрочные спекуляции. Трейдер совершает множество сделок с цифровыми активами, пытаясь получить прибыль за короткий промежуток времени.

В зависимости от выбранной вами стратегии различаются и методы хранения криптовалюты. Холодные кошельки лучше подходят для инвестиций. Таким образом, вы можете хранить свою криптовалюту на компьютере или на флэш-накопителе. Плюсом является безопасность, никто не сможет украсть вашу криптовалюту, не имея к ней прямого доступа.

Недостатком является отсутствие ликвидности. Если монета вдруг начнет падать и пользователь захочет ее продать, потребуется некоторое время, чтобы перевести актив на торговую площадку. К этому добавляется возможность эмоционального неправильного распределения средств, что приводит к полному проигрышу без шансов на восстановление.

Фондовые биржи лучше всего подходят для торговли цифровыми активами. На них клиенты могут в любое время продать или купить криптовалюты, а также воспользоваться дополнительными опциями. Например, леверидж, который может быть использован для управления дополнительным капиталом. Однако это очень рискованно, так как есть вероятность быстро потерять все средства.

Некоторые биржи также предлагают депозиты в криптовалюте или функцию стекинга. Это позволяет получать пассивный доход за хранение монет. Однако держать средства на биржах рискованно. Они могут в любой момент прекратить работу из-за неисправности, быть взломаны, соответственно, средства могут быть похищены. Были случаи, когда недобросовестные сотрудники присваивали средства клиентов. Подробнее о том, как хранить криптовалюту, мы рассказывали в другой статье.

После того как выбор сделан, остается только приобрести саму криптовалюту. Крупнейшие торговые площадки позволяют делать это через платежные системы, такие как PayPal, Яндекс.Деньги и другие, а также через банковские карты.

Криптовалюту также можно купить через биржи, а затем перевести на обменный или холодный кошелек. Однако этот метод также небезопасен. Существует риск воспользоваться услугами мошенников или ввести неверные данные при отправке средств. Если это произойдет, то с вероятностью 99% криптовалюта будет потеряна. Однако если вы оказались в такой ситуации, обязательно свяжитесь со службой поддержки сайта. Существует большая вероятность того, что они вмешаются и помогут вам возместить убытки, если это возможно.


Сама торговля

Торговля цифровыми активами чрезвычайно рискованна. Цена криптовалют нестабильна и может колебаться на 10-20% в день, иногда на 50% и более. Например, 12-13 марта цена биткоина упала с $8100 до $3800. Это может создать у неопытных пользователей впечатление, что торговля может приносить огромные прибыли чуть ли не каждый день. Однако практика показывает обратное, как правило, 90% новичков теряют большую часть своего капитала за короткое время и уходят с рынка.

По этой причине торговлю криптовалютами лучше начинать с учебного счета. Некоторые биржи позволяют создать счет с виртуальным балансом. Это позволит вам ознакомиться с рынком и торговым залом и попрактиковаться.

Затем вы можете внести небольшую сумму на биржу. Потери неизбежны, но это необходимый шаг в процессе становления трейдера. Начинающий трейдер должен почувствовать, каково это - терять деньги и занимать убыточную позицию. Это поможет трейдеру понять свою психологию: умеет ли он принимать убытки и не совершать панических, ошибочных сделок, контролировать себя и принимать решения с холодной головой. Лучше приобрести этот навык заранее, не платя за этот опыт больших денег.

Кроме того, важно учитывать теорию. Например, нужно читать научную литературу по трейдингу, слушать лекции, посещать соответствующие курсы и знакомиться с техническим и фундаментальным анализом. Все это поможет вам не только увидеть на графиках рост и падение цен на активы, но и попытаться предсказать их.

Изучая литературу и опыт других трейдеров и инвесторов, можно также узнать о различных торговых стратегиях. Одним из них является усреднение. Он предполагает разделение вашего капитала на несколько частей и инвестирование в активы небольшими суммами. Этот метод поможет вам найти наилучший момент для покупки активов.

Усреднение - это основная стратегия и, вероятно, самая простая. Помимо этого, существуют также торговля на основе уровней, ловля "ударов" и "ложных прорывов" и другие. Мы подробно рассказываем о них в отдельной статье.


Чего не следует делать


Новички совершают много ошибок, и они обычно стоят денег. Поэтому лучше всего заранее изучить опыт других, чтобы избежать ненужных потерь. Для этого мы подготовили несколько правил, которым должен следовать каждый новичок.

Не покупайте криптовалюты под влиянием новостей. Как правило, если пользователь услышал о какой-то новости, которая должна привести к росту цены конкретной монеты, то, скорее всего, это уже произошло. Если они купили - убедитесь, что они используют стоп-лосс ордера. Это приказы на продажу монет по определенной цене. Например, если вы покупаете биткоин за $9000, а цена вырастает до $9100, вы можете разместить стоп-лосс ордер в точке покупки. В этом случае биржа автоматически продаст актив по указанной цене, и трейдер ничего не потеряет.

Не будьте жадными. Если вам удалось купить биткоин по цене $9 000, а затем его цена выросла, безопаснее будет продать часть монет и поставить стоп-лосс на остальные.

Будьте очень осторожны или вообще не доверяйте чужим сигналам о покупке и продаже. В настоящее время в Telegram и других социальных сетях существует множество каналов, публикующих прогнозы по криптовалютам. Их авторы не несут ответственности за деньги своих подписчиков.

Не давайте никому, особенно малознакомым людям, капитал в доверительное управление. И если вы это сделаете, то только с договором, заверенным у нотариуса. Эта практика популярна в криптовалютном мире уже несколько лет и часто имеет негативные последствия для неопытных трейдеров.

Не поддавайтесь эмоциям. Большинство убыточных сделок совершается именно из-за потери контроля.

Не стоит торговать в последнюю очередь, тем более на заемные деньги. Зарабатывать деньги на криптовалютном рынке сложно и практически невозможно для начинающих трейдеров. По этой причине вы должны вкладывать только те деньги, которые не хотите потерять. И уж точно не вкладывайте капитал, который может внезапно понадобиться в связи с кризисом коронавируса Covid-19, царящим в мире.

Всегда имейте в наличии средства на случай, если цена актива упадет ниже того уровня, на котором вы покупали.

Не пренебрегайте учебой. Торговля на криптовалютном рынке - это не казино, а тяжелая, нервная работа. Чтобы понять, как ведут себя цены на активы в той или иной ситуации, могут потребоваться годы.

Для записи ваших сделок. Это поможет вам оценить и скорректировать свою торговую стратегию, а также выявить допущенные ошибки.

Научитесь не проигрывать и признавать потери. Если вы не уверены в сделке, безопаснее закрыть ее и подождать другого, более удачного момента. Лучше отдать рынку небольшой кусок капитала, чем застрять на несколько лет в биткоине, купленном за $20 000, и упустить возможность купить его дважды менее чем за $4 000.


Резюме



Криптовалютный рынок не терпит игры на удачу. Здесь трейдеры конкурируют друг с другом: розничные и крупные трейдеры. Одни забирают свой выигрыш, другие уходят с рынка с пустыми руками, а иногда и в долгах. Поэтому к торговле цифровыми активами нужно относиться серьезно, просчитывая каждый шаг и продумывая возможные негативные последствия.

Начинающий инвестор должен сначала определиться со стратегией: инвестирование или торговля. Выделите сумму денег, которую ему не жалко потерять. Затем купите криптовалюты и переведите их на биржу или в холодный кошелек. Вы можете пройти предварительную подготовку на учебном счете, читать тематическую литературу и посещать курсы.



Почему вы должны научиться торговать

Новички склонны хвататься за любую информацию, которая, по их мнению, может оказаться полезной. На самом деле, даже опытные трейдеры спотыкаются об него.

Иногда аргументы в пользу определенных стратегий, индикаторов и других инструментов, основанных на техническом анализе, кажутся убедительными. Часто их создатели приводят положительные примеры, которые подкупают доверчивых трейдеров.

Как правило, они преследуют меркантильные цели, например, продвижение своих торговых ботов или привлечение аудитории по партнерской ссылке своего брокера. Конечно, это не означает, что они не работают.

Более вероятно, что они не дают постоянных результатов, их эффективность далека от совершенства или они просто используются в рекламных целях: "Хочешь лучше? Платите!".

Но зачем платить за сомнительные торговые алгоритмы, если можно научиться торговать криптовалютами, а затем создать свои собственные, возможно, более эффективные торговые системы.


Обучение торговле экономит время и ресурсы

Если вы новичок и осваиваете криптовалютную торговлю с нуля, вы легко можете растеряться, не зная, к чему подступиться.

Интернет переполнен различными советами, индикаторами и стратегиями. Но вы не знаете, насколько опытны в торговле их создатели и каковы их результаты.

Более того, неясно, как именно авторы стратегий используют их в своей торговле: они выставляют их на обозрение, но чаще всего не объясняют, как их применять и в каких ситуациях они уместны.

Например, индикаторы, которые могут помочь инвестору во время тренда, будут совершенно бесполезны во время флета или сильного колебания рынка. Поэтому, чтобы знать, какие инструменты и когда использовать, необходимо понимать, как работает криптовалютный рынок.

Самостоятельная учеба займет гораздо больше времени, чем обучение. Не говоря уже о потерях, которые понесет предприниматель, совершая ошибки, поскольку он может не понимать, что делает не так.

Не лучше ли потратить эти деньги на качественный учебный курс, сэкономив время на поиск нужных материалов? Конечно, есть и бесплатные курсы.

Их может быть достаточно для начала работы - они помогут вам понять основы и научиться совершать свои первые сделки на фондовом рынке. Но если вы хотите разобраться в тонкостях криптовалютной торговли, бесплатных материалов недостаточно.


YouTube

Видеоуроки и вебинары очень популярны, с их помощью можно наглядно показать в реальном времени, как торговать на финансовых рынках.

Такой материал легче усваивается, и вопросов возникает меньше. Просматривая обучающие видеоролики по трейдингу, вы сможете лучше узнать своих преподавателей.

YouTube обычно используется для продвижения более углубленных курсов, которые вы можете получить только через частные каналы. Кроме того, во время потокового вещания и просмотра вы можете увидеть, насколько компетентны преподаватели или команда, что они предлагают и подойдет ли их курс вам индивидуально.

Кстати, у TT Academy есть свой канал на YouTube, где опытные трейдеры рассказывают о торговле криптовалютой и дают своим подписчикам много полезной информации.

Онлайн университеты

Существуют онлайн-университеты, такие как Udemy или Coursera, которые предлагают курсы криптовалютной торговли как для новичков, так и для опытных трейдеров. Там можно найти много полезной информации. Но онлайн-курсы на таких ресурсах также имеют свои недостатки. 

Например, если и есть курсы криптовалютного трейдинга на русском языке, то они немногочисленны и очень редки, и вы вряд ли найдете их в зарубежных онлайн-университетах. Даже простые бесплатные материалы будет трудно освоить, если вы плохо говорите по-английски.

Форумы и аналитические ресурсы

Вы можете читать публикации опытных аналитиков и трейдеров, общаться с другими трейдерами, обмениваться опытом, анализировать торговые ошибки и т.д.

Те, кто решил самостоятельно научиться торговать криптовалютами, используют форумы или аналитические платформы, такие как Trading View, известный агрегатор котировок, чьи графики используются крупными криптовалютными биржами, такими как Binance.

Недостатком такого подхода является то, что новички (и не только) не всегда способны правильно фильтровать информацию, что неизбежно приводит к ошибкам и, как следствие, к убыткам.

Даже правильный подход и понимание могут быть неверно истолкованы, а результат будет тем же. Этот вариант лучше использовать в качестве дополнения к основному обучению, проводимому специалистами. Таким образом, при случае вы сможете проверить, будет ли информация, опубликованная в общедоступных источниках, соответствовать полученным знаниям.

Вам будет с чем сравнивать стратегии, и вы сможете лучше фильтровать аналитику или дополнять ею свои знания.


Блоги и веб-сайты, посвященные торговле криптовалютой

Криптоанализ публикуется многими СМИ, такими как Cointelegraph и Coindesk.

Однако учебный материал довольно скудный и подходит только для новичков. Российские СМИ еще менее аналитичны, поэтому если вы хотите использовать иностранные источники, воспользуйтесь онлайн-переводчиком или выучите английский язык.

Данные СМИ могут быть полезны для анализа: они позволят вам понять, на что аналитики обращают наибольшее внимание, как эти факторы влияют на рынок и как использовать их для собственного анализа, закрепляя свои знания на практике.

Опять же, блоги и новостные сайты хороши как дополнение, но не как основа для обучения.

Скорее всего, это будет полезный инструмент, без которого вы вряд ли сможете обойтись, но вряд ли вы узнаете секретные приемы и эффективные стратегии криптовалютной торговли.


Онлайн-курсы

Опытные трейдеры часто объединяют усилия для разработки собственной программы обучения трейдингу.

Основываясь на своем профессиональном опыте, они создают и адаптируют стратегии, основанные на современных тенденциях, и предоставляют подробную карту, которая ведет студентов от новичка к профессионалу.

Например, такое обучение проводит наша команда Top Traders. Почему такие курсы оптимальны для трейдеров любого уровня:

Структурированный материал. В отличие от аналитических интернет-ресурсов, где материал разрознен, вся информация в курсах структурирована и последовательна, что позволяет студентам готовиться постепенно.

Учет ошибок. Когда вы находите на форуме очередной индикатор или описание "инновационной" стратегии, редко когда их применение описано подробно. Чаще всего описание поверхностное и не учитывает множество нюансов, с которыми могут столкнуться неопытные трейдеры при применении торговых стратегий авторов.

Интерактивность. Изучая трейдинг самостоятельно, вы знакомитесь с самим собой. Некому сказать вам, что вы делаете неправильно. Конечно, вы всегда можете спросить на форумах, но "советчики" могут знать не больше, чем вы. Нет никакой гарантии, что вы правильно усвоили материал. С другой стороны, ваш куратор поможет вам поработать над ошибками и подскажет, в каком направлении двигаться дальше. В любое время вы сможете задать вопросы и найти решение своих проблем с помощью более опытных криптовалютных трейдеров.

К этим преимуществам можно добавить экономию времени и нервов, которые неопытные трейдеры тратят на то, чтобы самостоятельно и без посторонней помощи пройти утомительный путь торговли.

Учителя дают своим ученикам только те рабочие инструменты, которые принесут положительный результат, отбрасывая все лишнее и ненужное.


Недостатков у такого подхода, пожалуй, всего два:

1. такие курсы обычно дороже, чем "статичные" видеоуроки

Но за это вы получите квалифицированную помощь, поддержку и некоторую страховку от ошибок, которые вы совершите (видеокурс не подскажет вам, где вы ошиблись).

Ошибки, которых вы избежите, могут с лихвой окупить стоимость уроков, так как новички часто и многократно теряют большие деньги при самостоятельном обучении.

2. риск получения курса низкого качества

К сожалению, многие в этой сфере оказываются в роли доверчивых клиентов. Помните, что трейдерам недостаточно выучить несколько "умных слов", таких как стоп-лосс, трейлинг, управление капиталом и диверсификация, чтобы завоевать доверие своей аудитории. Трейдеры-учителя должны иметь реальный опыт.

Еще лучше, если их студенты могут лично рассказать вам, насколько крут их курс. Не стесняйтесь спросить, чему они могут вас научить и как именно их подход поможет вам добиться желаемых результатов.

Если вы получите ответы на все свои вопросы, значит, вы можете доверять им в предоставлении качественного обучения трейдингу.


ЧТО ТАКОЕ КРИПТОТРЕЙДИНГ

Трейдинг криптовалютами или криптотрейдинг — это спекуляция на движениях цен цифровых валют.

Этот вид торговли включает в себя обмен одной криптовалюты на другую, покупку и продажу монет, а также обмен фиатных денег на криптовалюту.

Крипто-торговля обычно вращается вокруг купли/продажи активами, а не на владении какой-либо из реальных монет. Вы обмениваете одну криптовалюту на другую в надежде продать актив по более выгодной цене.


КАК РАБОТАЕТ РЫНОК КРИПТОВАЛЮТ

Чем торговля на криптовалютном рынке отличается от традиционных валютных и фондовых рынков? Рассмотрим основные отличия:

Высокая волатильность. Цены на монеты могут очень резко меняться за короткий промежуток времени. Факторы влияния на стоимость цифровой валюты могут быть очень разные и часто непредсказуемы (например, на стоимость других криптовалют сильно влияет изменение цен на биткоин);

Низкий порог входа. Свою первую сделку начинающий криптотрейдер может совершить имея на счету небольшую сумму денег;

Криптовалютные биржи работают круглосуточно и без перерывов. Вы можете торговать в любое удобное для вас время.


КАК НАЧАТЬ ТОРГОВАТЬ КРИПТОВАЛЮТОЙ

Огромное количество новичков пробуют свои силы в трейдинге, но большинству из них так и не удается реализовать свой потенциал и заработать заветный миллион. И у этого большинства есть общая черта: они не овладели базовыми понятиями и умениями, необходимыми для успешной торговли криптовалютой. Потратив достаточно времени на обучение основам, можно в разы увеличить шансы на успех.

Разбираться в техническом и фундаментальном анализе, чтобы расшифровывать поведение цены;

Уметь пользоваться биржевыми графиками и техническими индикаторами;

Понимать, как работают ордера, как искать точки входа и выхода из рынка;

Умение открывать и закрывать сделки, отслеживать историю торгов и т.д.



ПРЕИМУЩЕСТВА И НЕДОСТАТКИ ТРЕЙДИНГА КРИПТОВАЛЮТ

Плюсы и минусы

Высокая волатильность рынка криптовалют, которая обеспечивает высокие проценты доходности по сделкам;

Возможность начать с незначительных сумм;

Большой выбор торговых пар;

Разнообразие бирж, которые работают круглосуточно;

Криптовалютный трейдинг мало зависит от мировой политики и экономики.

Высокий риск;

Успешная торговля невозможна с нуля без получения дополнительных знаний, навыков и опыта;

Криптотрейдер должен постоянно анализировать и мониторить рынок;

Некоторые монеты делистятся с бирж, и их становится сложно продать.


Что влияет на рынок криптовалют?

Если кратко, то все: любое событие на классическом рынке, регулирование, новости и твиты Илона Маска.

Что такое лот в криптотрейдинге?

Лот — это фиксированное количество единиц финансового инструмента, которым торгуют на бирже. Криптовалюты часто торгуются партиями, используемых для стандартизации размера сделок. Поскольку криптовалюты очень волатильны, лоты, как правило, очень маленькие: большинство из них — это всего лишь одна единица базовой криптовалюты. Однако, некоторые криптовалюты торгуются более крупными лотами.

Как и где научиться криптотрейдингу?

Посещать обучающие семинары, смотреть тематические видео, читать профильные сайты. И применять полученные знания на практике.

Как начать торговать криптовалютой?

Выбрать подходящую и надежную биржу, пополнить счет (фиатом или другой криптовалютой) и открыть первую сделку.